Banque Chaabi multa attività illegali Belgio 2026

Un accordo penale per attività finanziarie illegali

La Banque Centrale Populaire e la sua filiale francese, Banque Chaabi, sono state condannate a pagare una somma superiore a 175 milioni di euro per aver esercitato attività finanziarie illegali in Belgio per quasi vent’anni, dal 2003 al 2022. Secondo quanto riportato da fonti belghe, le due banche hanno operato senza le necessarie autorizzazioni, offrendo servizi di investimento e assicurazione non autorizzati dalle autorità belghe.

Le indagini, iniziate nel 2018 con un’inchiesta del pubblico ministero federale, hanno evidenziato un ampio volume di operazioni finanziarie irregolari. Le perquisizioni effettuate nel 2020 nelle filiali di Bruxelles e Anversa hanno confermato la gestione di conti di oltre 46.000 clienti marocchini residenti all’estero (MRE), con depositi, prestiti e trasferimenti di fondi verso il Marocco per un totale stimato superiore a un miliardo di euro.

Implicazioni e dettagli dell’inchiesta

Le attività illecite hanno permesso alle due banche di generare profitti stimati in oltre 60 milioni di euro ciascuna. Per chiudere definitivamente il procedimento penale, Banque Centrale Populaire, Banque Chaabi e tre loro dirigenti hanno optato per una transazione penale, che prevede il pagamento di una somma a titolo di sanzione, estinguendo così l’azione pubblica.

Questo caso rappresenta un importante precedente per il controllo delle attività finanziarie rivolte alla comunità marocchina in Europa, soprattutto in Belgio, dove risiede una numerosa comunità di marocchini all’estero. L’operazione ha messo in luce come servizi bancari e finanziari possano essere gestiti al di fuori delle normative, con conseguenze rilevanti sia per gli istituti coinvolti sia per i clienti.

Impatto per i marocchini in Italia

Questo episodio evidenzia l’importanza di affidarsi a istituti finanziari regolarmente autorizzati, anche per i marocchini residenti in Italia che effettuano trasferimenti o investimenti verso il Marocco. La vicenda sottolinea la necessità di trasparenza e legalità nelle operazioni finanziarie transnazionali.